Slovenská spořitelna (SLSP), největší komerční banka na Slovensku, patří mezi naše klíčové zákazníky. Dlouhodobě spolupracujeme na projektech, které přispívají k vyšší efektivitě jejích procesů a zároveň zlepšují služby pro klienty. Naším nejnovějším příspěvkem v této oblasti je realizace projektu v oblasti podpory začínajících podnikatelů.
Slovenská spořitelna podporuje začínající podnikatele prostřednictvím speciálního programu, díky němuž mohou získat nejen potřebné financování, ale i poradenství a vzdělávání pro rozjezd svých obchodních plánů. Tým v bance zajišťující agendu pro tento program využíval pro svou práci starší IT řešení, které již nenaplňovalo všechny potřeby, a proto se rozhodl ho zmodernizovat. Strategií banky v oblasti IT je zajišťovat stabilní technologickou podporu postavenou na moderních a spolehlivých platformách.
V souladu s tímto záměrem jsme bance dodali nové řešení určené pro agendu podpory začínajících podnikatelů. Aplikace byla dodána jako cloudové CRM řešení na platformě Microsoft Dynamics 365. Pro Slovenskou spořitelnu to byl logický krok, protože již dnes využívá toto řešení v segmentech firemního a privátního bankovnictví a realizace tohoto projektu přináší další synergie.
Na základě analýzy původního řešení jsme navrhli nové řešení – jeho datový model, uživatelské rozhraní, potřebnou obchodní logiku. Náš tým zastřešil kompletní dodávku řešení – technickou i funkční analýzu, samotný vývoj a dodání CRM aplikace. Po uvedení do provozu nadále zajišťujeme technickou podporu aplikace. Migrace proběhla pod taktovkou zákazníka ve spolupráci s našimi IT experty. Klíčovým uživatelům aplikace jsme poskytli školení zaměřené na práci s novou aplikací. CRM aplikace je postavena na cloudové platformě Microsoft Dynamics 365, která je přizpůsobena na míru potřebám banky. Aplikace funguje samostatně, ale datově a procesně je propojena s CRM systémem pro korporátní bankovnictví.
Toto propojení zajišťuje i na systémové úrovni jednoduchou tranzici: žadatel – začínající podnikatel. Žadatel, který postoupí v schvalovacím procesu a stane se v budoucnu klientem korporátního bankovnictví, se automaticky přenese do systému pro korporátní bankovnictví včetně potřebných dat a historie.
„Implementované řešení nám pomáhá být efektivnějšími v řízení vztahů s potenciálními klienty, v komunikaci mezi jednotlivými členy našeho týmu, ale i kolegy z jiných obchodních linií. Umožnilo nám přestat používat několik různých řešení, sjednotit vnímání některých klíčových témat a získat adekvátní přehled pro každého člena týmu. Zároveň je významným zdrojem dat nejen pro interní a externí reporting, ale i pro různé typy analýz. A přitom se namakáme mnohem méně.“
– Magdaléna Falťanová, Specialistka pro začínající podnikatele
Slovenská spořitelna nabízí svým firemním a privátním klientům kromě kvalitních produktů také prvotřídní poradenské služby. Velkou roli v tomto úsilí hrají i inovace a moderní digitální řešení. Naše společnost pomáhá bance naplňovat tuto strategii, a to aktuálně migrací a modernizací cloudového CRM řešení.
Největší komerční banka na Slovensku, Slovenská spořitelna, patří mezi naše významné zákazníky. Již v minulosti jsme byli součástí několika projektů, které zefektivnily práci zaměstnanců a zlepšily obsluhu klientů.
Prioritou banky je neustále nabízet nejmodernější služby ve finančním světě. Neodlučitelnou součástí této strategie je i adekvátní systémová podpora ve formě moderních a ověřených technologií. A právě s tímto záměrem se přistoupilo i k modernizaci CRM řešení pro segmenty firemního a privátního bankovnictví. Zvolená cloudová byznys platforma Microsoft Dynamics 365 poskytuje mnoho funkcionalit a benefitů pro vytvoření systému, který je zdrojem důležitých klientských informací a má pomáhat pracovníkům banky efektivně a pohodlně poskytovat poradenské, prodejní i servisní služby.
S cloudovým CRM řešením banka získá mnohé benefity:
„Velice si vážím důvěry, kterou nám Slovenská spořitelna projevila. Pevně věřím, že díky našim zkušenostem, houževnatosti a chytrému týmu, na který jsem opravdu pyšný, pomůžeme bance naplnit její ambiciózní cíle. „Banky nás baví“ a doufám, že i tento projekt bude toho důkazem,“ s úsměvem dodává Richard Sládek, Finance Business Unit Lead, Millennium.
Jelikož jde o klíčové řešení, naším společným cílem je dodat ho v nejkratším možném čase, aby mohla banka začít využívat jeho benefity co nejdříve.
Aplikace CAFE (Credit Application Front End) je postavena na řešení LPS (Loan Processing System), které řídí, automatizuje a výrazně zefektivňuje průběh celého procesu prodeje úvěrových produktů v SME segmentu – od příchodu klienta na pobočku, přes automatizované generování smluvní dokumentace až po sledování splácení úvěru.
Umožňuje rychle reagovat na potřeby trhu, efektivně řídit typy používaných smluv a v konečném důsledku přispívá k šetření nákladů a snižování rizika souvisejícího s lidským faktorem při procesu prodeje úvěrů.
Slovenská spořitelna získala nástroj, díky kterému má i management nonstop k dispozici aktuální informace o počtu a stavu probíhajících žádostí o úvěrové produkty. Aplikaci CAFE jsme integrovali se CRM systémem, který už v bance využívali.
Slovenská spořitelna má ve svém portfoliu více než 30% firem ze segmentu SME. Klientská data, jakož i evidování vztahu s nimi, byla zpracovávána v různých systémech a nebyla dostupná na jednom místě. V rámci skupiny Erste již Microsoft Dynamics CRM znali a využívali jeho výhody. Aplikovaný byl pro práci s velkými korporátními klienty. I na základě této zkušenosti se Slovenská sporiteľňa rozhodla implementovat podobné řešení v rámci banky pro segment malých a středních podniků (SME segment).
Privátní bankovnictví Slovenské spořitelny (EPB) má ve svém portfoliu přibližně 1 500 klientů, kterým banka spravuje aktiva v hodnotě více než 800 milionů eur. Agendu, informace a různá data o klientech zpracovávala prostřednictvím několika nástrojů jako jsou Excel, Word a podobně. Ty nebyly navzájem propojeny a kooperace zaměstnanců byla mnohokrát komplikovaná nebo neefektivní. Zákazníkovi jsme pomohli tento stav vyřešit dodáním dalšího CRM řešení určeného speciálně pro divizi Erste Private Banking
Řešení spojuje pracovníky privátního bankovnictví prostřednictvím jednoho systému. Už žádné přeposílání různých verzí dokumentů, e-mailů, tabulek apod. Za pomoci různých funkcionalit v CRM přizpůsobených na míru, se práce a kooperace zaměstnanců zefektivnila, a všechny potřebné nástroje mají „pod jednou střechou“.
Mezi hlavní funkcionality CRM řešení patří:
Slovenská spořitelna je bankou s nejdelší tradicí spořitelnictví na Slovensku, kořeny které sahají až do 19. století. Svým klientům poskytuje komplexní škálu bankovních produktů od běžných účtů přes termínované vklady, úvěry, platební styk až po služby elektronického bankovnictví či mobilní aplikace. Je součástí mezinárodní finanční skupiny Erste Group Bank AG. Banka preferuje aktivní individuální přístup ke klientům založený na odborném finančním poradenství a na vzájemné důvěře.
