Jak jsme Slovenské spořitelně usnadnili a zefektivnili práci s klienty ve více segmentech

Slovenská spořitelna nabízí svým firemním a privátním klientům kromě kvalitních produktů také prvotřídní poradenské služby. Velkou roli v tomto úsilí hrají i inovace a moderní digitální řešení. Naše společnost pomáhá bance naplňovat tuto strategii, a to aktuálně migrací a modernizací cloudového CRM řešení.

Největší komerční banka na Slovensku, Slovenská spořitelna, patří mezi naše významné zákazníky. Již v minulosti jsme byli součástí několika projektů, které zefektivnily práci zaměstnanců a zlepšily obsluhu klientů.

Prioritou banky je neustále nabízet nejmodernější služby ve finančním světě. Neodlučitelnou součástí této strategie je i adekvátní systémová podpora ve formě moderních a ověřených technologií. A právě s tímto záměrem se přistoupilo i k modernizaci CRM řešení pro segmenty firemního a privátního bankovnictví. Zvolená cloudová byznys platforma Microsoft Dynamics 365 poskytuje mnoho funkcionalit a benefitů pro vytvoření systému, který je zdrojem důležitých klientských informací a má pomáhat pracovníkům banky efektivně a pohodlně poskytovat poradenské, prodejní i servisní služby.

S cloudovým CRM řešením banka získá mnohé benefity:

• umožňuje flexibilnější a rychlejší rozvoj řešení, což pomůže bance promptně reagovat se měnící se byznys potřeby a priority;
• otevírá cestu k sofistikovaným funkcionalitám, jakými jsou např. prediktivní AI nástroje;
• zajišťuje pracovníkům dostupnost aplikace na jejich zařízení přímo u klienta, kdykoli a kdekoli.

„Velice si vážím důvěry, kterou nám Slovenská spořitelna projevila. Pevně ​​věřím, že díky našim zkušenostem, houževnatosti a chytrému týmu, na který jsem opravdu pyšný, pomůžeme bance naplnit její ambiciózní cíle. „Banky nás baví“ a doufám, že i tento projekt bude toho důkazem,“ s úsměvem dodává Richard Sládek, Finance Business Unit Lead, Millennium.

Jelikož jde o klíčové řešení, naším společným cílem je dodat ho v nejkratším možném čase, aby mohla banka začít využívat jeho benefity co nejdříve.

Aplikace CAFE (Credit Application Front End) je postavena na řešení LPS (Loan Processing System), které řídí, automatizuje a výrazně zefektivňuje průběh celého procesu prodeje úvěrových produktů v SME segmentu – od příchodu klienta na pobočku, přes automatizované generování smluvní dokumentace až po sledování splácení úvěru.

Umožňuje rychle reagovat na potřeby trhu, efektivně řídit typy používaných smluv a v konečném důsledku přispívá k šetření nákladů a snižování rizika souvisejícího s lidským faktorem při procesu prodeje úvěrů.

Slovenská spořitelna získala nástroj, díky kterému má i management nonstop k dispozici aktuální informace o počtu a stavu probíhajících žádostí o úvěrové produkty. Aplikaci CAFE jsme integrovali se CRM systémem, který už v bance využívali.

Slovenská spořitelna má ve svém portfoliu více než 30% firem ze segmentu SME. Klientská data, jakož i evidování vztahu s nimi, byla zpracovávána v různých systémech a nebyla dostupná na jednom místě. V rámci skupiny Erste již Microsoft Dynamics CRM znali a využívali jeho výhody. Aplikovaný byl pro práci s velkými korporátními klienty. I na základě této zkušenosti se Slovenská sporiteľňa rozhodla implementovat podobné řešení v rámci banky pro segment malých a středních podniků (SME segment).

• Základem řešení pro řízení vztahů s firemními klienty Slovenské spořitelny je platforma Microsoft Dynamics CRM 2013. Jde o systém, který umožňuje komplexní pohled na klienta a zároveň nabízí robustní platformu pro další rozvoj CRM funkcionalit jakož i jeho integraci s jinými aplikacemi.
• Slovenská spořitelna získala ve velmi krátkém čase plnohodnotné řešení pro řízení vztahů s firemními klienty v segmentu SME.
• Řešení přineslo vyšší přehlednost dat formou komplexního 360-stupňového pohledu na zákazníka a rychlejší přístup k nim.
• Zajistilo spojení standardního Microsoft Outlook s Microsoft Dynamics CRM 2013 a možnost jejich synchronizace.
• CRM řešení umožňuje snadné vyhledávání, přehled a výběr současných i potenciálních klientů, zjišťování stavu obchodních příležitostí a seznam plánovaných a uskutečněných aktivit.
• Díky našemu řešení se podařilo zapojit produktové útvary přímo do péče o firemního klienta.

Privátní bankovnictví Slovenské spořitelny (EPB) má ve svém portfoliu přibližně 1 500 klientů, kterým banka spravuje aktiva v hodnotě více než 800 milionů eur. Agendu, informace a různá data o klientech zpracovávala prostřednictvím několika nástrojů jako jsou Excel, Word a podobně. Ty nebyly navzájem propojeny a kooperace zaměstnanců byla mnohokrát komplikovaná nebo neefektivní. Zákazníkovi jsme pomohli tento stav vyřešit dodáním dalšího CRM řešení určeného speciálně pro divizi Erste Private Banking

Řešení spojuje pracovníky privátního bankovnictví prostřednictvím jednoho systému. Už žádné přeposílání různých verzí dokumentů, e-mailů, tabulek apod. Za pomoci různých funkcionalit v CRM přizpůsobených na míru, se práce a kooperace zaměstnanců zefektivnila, a všechny potřebné nástroje mají „pod jednou střechou“.

Mezi hlavní funkcionality CRM řešení patří:

• karta klienta, která poskytuje všechny potřebné informace na jednom místě;
• upozornění v CRM a notifikační emaily;

• management nových příležitostí;
• marketingové funkcionality;
• plánování schůzek a propojení s MS Outlook (přímé zobrazení e-mailů v CRM);
• možnost zaznamenávat zápisy ze schůzek a plánování dalších kroků;
• nastavení různých přístupových oprávnění pro jednotlivé typy pozic.